Za Fondee stojí manželé Eva a Jan Hlavsovi. Podobně jako zakladatel Revolutu Nikolaj Storonsky či zakladatel Twista Michal Šmída, i Hlavsovi léta působili v evropském finančním epicentru v londýnské City. Ona má za sebou štaci v Morgan Stanley, on zase v private equity a nadnárodní korporaci Rio Tinto.
Samotné Fondee funguje jako online služba, jejímž cílem je naučit konzervativní Čechy pravidelně investovat do akcií a dluhopisů, a to bez poradců nebo zbytečně vysokých poplatků. Investovat umožňuje od jednoho tisíce korun, klient si k tomu jen zvolí míru rizika, s jakou mají být jeho prostředky investovány. Uživatel platí 1,05 procenta z investované částky ročně (0,9 % jde Fondee a 0,15 % jednotlivým ETF) bez vstupního nebo výstupního poplatku.
Fondee nefunguje jako Revolut či Robinhood, kdy si uživatel vybírá jednotlivé tituly, do nichž sám investuje. Služba manželů Hlavsových nabízí sedm různých strategií podle rizikovosti a možné výše výnosů. Pěněžní prostředky investorů putují dle zvolené strategie do různých ETF fondů, tedy fondů kopírujících tržní indexy.
Licence Fondee
Od České národní banky Fondee obdrželo licenci obchodníka s cennými papíry, což platformě umožňuje rozšířit nabízená aktiva k investování, navýšit nabídku současných portfolií burzovně obchodovaných fondů (ETF) a zároveň tato portfolia aktivně manažovat nebo vytvářet nová.
Jak funguje investice Fondee
Minimální výše úvodní investice u Fondee je 1 000 Kč, investovat lze pravidelně i jednorázově. Poplatek za službu je 0,9 % ročně z celkové hodnoty portfolia. Kromě poplatku Fondee platí klient také TER (total expense ratio), které je nákladem na daná ETF a dosahuje v průměru 0,15 % ročně. Celkový roční poplatek klienta je v průměru 1,05 procenta z celkové svěřené částky. Portfolio klientů je pravidelně rebalancováno za účelem udržení požadovaného rozložení portfolia. Obchodování probíhá každý pracovní den.
„Za poslední rok se nám podařilo signifikantně rozšířit naši klientskou základnu, která se rozrostla z 530 klientů ke konci června 2020 na více než 3 200 klientů k dnešnímu dni. Tržby jako firma nezveřejňujeme, ale narostly ještě rychleji spolu se zvyšujícím se množstvím aktiv ve správě na klienta,“
Hlavsa
VKLADY A VÝBĚRY
Určitě naše Fondee recenze nesmí opomenout informaci o tom, jaká je výška minimálního vkladu. Ta je skutečně nízká, už od 1000 Kč, takže si ji může dovolit každý. Maximální výška vkladu, ať již jednorázového, nebo výše postupně vložené částky, není ničím omezena.
Investovat lze tedy jednorázově, pravidelně i opakovaně v nepravidelných intervalech. Investuje se snadno, stačí vždy kliknout v klientské zóně na tlačítko „Chci investovat“. Peníze pak pošlete na účet.
- Ambicí startupu je naučit lidi pravidelně si spořit a ukládat peníze do akcií a dluhopisů přes burzovně obchodované fondy ETF.
- Investované prostředky se rozdělí mezi několik fondů ETF, z nichž každý obsahuje stovky akcií nebo dluhopisů. Investice jsou tak rozložené např. mezi akcie největších amerických firem nebo mezi státní dluhopisy.
- Dosud platforma umožňovala jen investice do několika předem daných portfolií. S licencí obchodníka s cennými papíry se produktová nabídka rozšíří například i o službu aktivní správy portfollia.
- Počet klientů se za poslední rok (od konce června 2020) zvýšil z 530 na více než 3200.
- Tržby firma nezveřejňuje, ale podle Jana Hlavsy narostly ještě rychleji než klientská základna spolu se zvyšujícím se množstvím aktiv ve správě na klienta.
- Loni do startupu nalila J&T Banka 10 milionů korun.
Historie Fondee
Společnost Fondee byla založena manželi Evou a Janem Hlavsovými v roce 2017. Služba byla oficiálně spuštěna v lednu 2020. Na podzim roku 2020 získalo Fondee investici od J&T Banky. V dubnu 2021 se do dozorčí rady Fondee připojil Pavel Štěpánek, který v minulosti působil jako člen Bankovní rady České národní banky, ředitel České bankovní asociace, člen Rady ředitelů Evropské banky pro obnovu a rozvoj nebo jako náměstek ministra financí. V dubnu 2021 měla platforma přes 3000 aktivních klientů.
Platforma Fondee však není jediným online nástrojem, prostřednictvím kterého se dá investovat. Jedním z nich je i česká platforma Portu.cz od největšího obchodníka na pražské burze Wood & Company.